Art. 1 — Finalità della pagina

La presente pagina ha lo scopo di fornire informazioni chiare sulla natura del servizio presentato attraverso il sito www.in2thefinance.com, sul ruolo di In2theFinance, sul ruolo dei consulenti finanziari e sul percorso di primo contatto e consulenza.

Questa pagina integra i Termini e Condizioni  di utilizzo del sito e non sostituisce la documentazione contrattuale, informativa e regolamentare prevista da FinecoBank S.p.A. e dalla normativa applicabile.

Art. 2 — Natura del progetto In2theFinance

In2theFinance è un progetto nato per accompagnare il cliente in un primo percorso di ascolto, orientamento e contatto con consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A.

Il progetto non sostituisce FinecoBank S.p.A. e non opera come intermediario autonomo. In2theFinance ha una funzione di informazione, orientamento e facilitazione del primo contatto con professionisti abilitati, all’interno del perimetro operativo previsto da FinecoBank S.p.A.

Ogni eventuale rapporto bancario, finanziario, di investimento, assicurativo o previdenziale viene instaurato e regolato secondo le procedure, la documentazione e i presidi previsti da FinecoBank S.p.A. e dalla normativa applicabile.

Art. 3 — Ruolo dei consulenti finanziari

I consulenti del team sono consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A.

Il loro ruolo è accompagnare il cliente nella comprensione della propria situazione finanziaria, nell’analisi degli obiettivi, nell’individuazione delle priorità e nella valutazione delle possibili soluzioni coerenti con il profilo personale, patrimoniale e finanziario del cliente.

Il cliente non si affida a un soggetto isolato o non regolamentato, ma entra in un percorso seguito da professionisti abilitati che operano nell’ambito della rete Fineco, secondo processi, controlli, documentazione e regole previste dalla banca e dalla normativa di settore.

Art. 4 — Natura del servizio offerto

Il servizio presentato da In2theFinance parte dall’ascolto della situazione del cliente e dall’analisi dei suoi obiettivi di vita, patrimoniali e finanziari.

L’obiettivo non è proporre uno strumento in modo standardizzato, ma aiutare il cliente a comprendere meglio le proprie esigenze e a valutare un percorso coerente con il proprio profilo.

Il percorso può riguardare, a titolo esemplificativo, temi come risparmio, investimenti, pianificazione finanziaria, previdenza integrativa, protezione, gestione del patrimonio, obiettivi familiari e costruzione di una strategia di medio-lungo periodo.

Qualsiasi valutazione specifica avviene esclusivamente nell’ambito di un rapporto personalizzato e secondo le procedure, la documentazione e le verifiche previste da FinecoBank S.p.A.

Art. 5 — Processo di primo contatto e consulenza

Il percorso può prevedere le seguenti fasi:

1. raccolta del contatto tramite sito, form, email, telefono o altri canali autorizzati
2. primo colloquio informativo e conoscitivo in sede o tramite videocall
3. analisi delle esigenze, degli obiettivi e della situazione personale del cliente
4. eventuale presentazione di una proposta coerente con il profilo e gli obiettivi emersi
5. eventuale accettazione da parte del cliente
6. successiva eventuale apertura del conto FINECO secondo le procedure previste dalla banca
7. eventuale versamento delle somme da parte del cliente
8. avvio dell’operatività con il consulente finanziario individuato

Ogni fase operativa e contrattuale avviene secondo le procedure, le verifiche, la modulistica, la documentazione e i presidi previsti da FinecoBank S.p.A. e dalla normativa applicabile.

Art. 6 — Apertura del conto e operatività FINECO

L’eventuale apertura del conto Fineco avviene secondo le procedure previste da FinecoBank S.p.A.

L’apertura del rapporto, la sottoscrizione dei servizi, il versamento delle somme e l’eventuale operatività successiva sono regolati esclusivamente dalla documentazione contrattuale e informativa di FinecoBank S.p.A.

In2theFinance non raccoglie direttamente dati e somme di denaro, non gestisce conti correnti, non custodisce strumenti finanziari e non esegue operazioni al di fuori delle procedure previste da FinecoBank S.p.A.

Art. 7 — Centralità decisionale del cliente

Il consulente finanziario svolge un ruolo di guida, analisi e accompagnamento.

Il cliente resta sempre pienamente titolare delle proprie decisioni finanziarie, patrimoniali, previdenziali e di investimento.

L’advisor può aiutare il cliente a leggere le informazioni, comprendere le alternative disponibili, valutare le possibili soluzioni e affrontare la parte operativa con maggiore chiarezza. Tuttavia, la decisione finale resta sempre in capo al cliente.

Nessuna operazione può essere effettuata senza il consenso, l’autorizzazione o la conferma del cliente, secondo le modalità previste dalle procedure FINECO.

L’advisor non sostituisce il cliente nelle decisioni, ma lo accompagna nella costruzione di un percorso più consapevole e coerente con i suoi obiettivi.

Art. 8 — Consulenza iniziale gratuita

Il primo colloquio conoscitivo e informativo è gratuito.

La call iniziale non comporta alcun obbligo di apertura del conto, sottoscrizione di prodotti, adesione a servizi o instaurazione di un rapporto continuativo.

Eventuali servizi successivi, prodotti, strumenti finanziari, servizi di consulenza o altre soluzioni saranno disciplinati dalla relativa documentazione contrattuale e informativa messa a disposizione da FinecoBank S.p.A. o dai soggetti competenti.

Art. 9 — Approccio consulenziale e obiettivi del cliente

Il percorso di consulenza non parte dal prodotto, ma dagli obiettivi del cliente.

L’attività dei consulenti è orientata alla comprensione della situazione personale, alla definizione delle priorità e alla valutazione delle soluzioni ritenute coerenti con il profilo, gli obiettivi e l’orizzonte temporale del cliente.

In2theFinance si propone come guida: non come semplice canale di vendita, ma come supporto nella lettura delle esigenze, nella comprensione delle alternative e nella costruzione di un percorso finanziario più chiaro, personale e sostenibile nel tempo.

Le soluzioni eventualmente proposte sono valutate nell’ambito degli strumenti e dei servizi disponibili attraverso FinecoBank S.p.A. e secondo la normativa applicabile.

Art. 10 — Regime fiscale amministrato e dichiarativo

In fase di apertura e gestione del rapporto, il cliente può valutare, secondo quanto previsto dalla normativa e dalle procedure FINECO, il regime fiscale applicabile, tra cui il regime amministrato e il regime dichiarativo.

Nel regime amministrato, FINECO agisce, nei casi previsti dalla normativa, come sostituto d’imposta, occupandosi del calcolo e dell’applicazione della fiscalità relativa a molte operazioni finanziarie.

Nel regime dichiarativo, invece, il cliente resta responsabile della dichiarazione dei redditi e degli adempimenti fiscali connessi.

La scelta del regime fiscale deve essere valutata in base alla situazione personale del cliente, alla residenza fiscale, agli strumenti utilizzati e alla normativa vigente. Il cliente è invitato a confrontarsi, se necessario, anche con il proprio consulente fiscale o commercialista.

Art. 11 — Assenza di garanzia di rendimento

Le informazioni presenti sul sito e le eventuali valutazioni svolte nell’ambito del percorso di consulenza non costituiscono garanzia di rendimento, garanzia di risultato o garanzia di conservazione del capitale.

Gli strumenti finanziari e di investimento possono comportare rischi, inclusa la possibile perdita parziale o totale del capitale investito, a seconda della natura dello strumento, dell’orizzonte temporale, delle condizioni di mercato e del profilo del cliente.

Ogni scelta deve essere valutata attentamente all’interno di un percorso personalizzato e sulla base della documentazione informativa prevista.

Art. 12 — Documentazione ufficiale e prevalenza

In caso di divergenza tra le informazioni presenti sul sito e la documentazione ufficiale di FinecoBank S.p.A., prevale sempre la documentazione contrattuale, informativa, regolamentare e precontrattuale resa disponibile da FinecoBank S.p.A.

L’utente è invitato a leggere attentamente tutta la documentazione ufficiale prima di sottoscrivere qualsiasi servizio, prodotto o strumento.

Art. 13 — Dati del progetto e contatti

In2theFinance è un progetto di Luca Tomasoni, Group Manager FINECO di Brescia.

P.IVA: 02132120177
C.F.: TMSLCU65T29B157Y
Email: info@in2thefinance.com